ナタリー 不動産への賢明な投資方法を知ることは、富を築き、経済的な将来を確保することを意味します。この長期投資オプションは、賢明な不動産投資家にとって受動的収入と資本の増加をもたらします。しかし、投資家は投資機会のほかに、十分な情報に基づいた意思決定を行い、地元および地域の産業で成功するために、多額の資本、調査、知識を必要とします。
この英国のガイドは、誰でも収入を得て価値を高める投資ポートフォリオを始めるための詳細な情報を提供します。投資のための不動産所有は、何をすべきかを知っていれば機能します。そこで、メリット、英国市場、統計、投資方法、どこから始めるべきか、資金調達のオプション、成功のヒント、開始するためのリソースを見てみましょう。
内容
- 不動産投資のメリット
- 初心者向けの役立つヒント
- 不動産に投資する方法
- 不動産価格
- お金がなくても不動産投資はできますか?
- ホームエクイティの利用
- バイ・トゥ・レット住宅ローンについて
- 計画外の不動産は良い投資ですか?
- 学生の財産への投資について
- 不動産ファンドと商業用不動産
- 不動産投資信託と英国のトップ企業について
- 不動産投資戦略
- 投資不動産の書籍とリソース
- 財産管理も忘れずに
- まとめ
- 当社の不動産投資サービス
- 参考文献
不動産への投資方法
1: 不動産投資のメリット
受動所得： 不動産は、売買による投資の賃貸料、リース、またはロイヤルティを通じて受動的収入を生み出します。このキャッシュ フローで住宅ローンや経費を支払うことも、より多くの不動産に再投資することもできます。
感謝： 不動産は、地域の市場、特に成長市場に応じて時間の経過とともに価値が高まります。キャピタルゲインは不動産価値を高め、売買投資不動産を売却する際に大きな投資収益率 (ROI) をもたらします。
多様化： 不動産を購入すると、財務ポートフォリオが分散され、損失のリスクが軽減されます。株式や債券とは異なり、株式市場のボラティリティは不動産やインフレヘッジには影響しません。
コントロール： 不動産投資家は、他の資産クラスよりも投資をより細かく制御できます。彼らは、財務目標と市場状況に基づいて、不動産、資金投資に最適な場所、テナント、改善、撤退戦略を選択します。
2: 初心者向けの役立つヒント
財務目標: 投資物件を検討する前に、予算、期待する投資収益率、および許容できるリスクを決定します。これらの目標は投資決定の指針となり、目標に集中するのに役立ちます。また、投資オプション、資金調達オプション、出口戦略、対象となる住宅市場、リスク管理についても考慮してください。
調査とデューデリジェンス: 賢明な投資には知識、調査、専門知識が必要です。投資と融資のオプション、法的要件、税金への影響について学びましょう。詳細については、オンライン コースを受講したり、本を読んだり、セミナーに参加したり、専門家に相談したりしてください。デューデリジェンスは、コストのかかる間違いや法的問題を回避するのに役立ちます。健全な投資を確実にするために、市場、不動産、取引に関わる専門家を調査します。
小さいスタート： 不動産投資はリスクと費用がかかる可能性があるため、少額から始めて徐々にポートフォリオを構築することが不可欠です。予算と経験に応じて、一戸建て住宅、デュプレックス、または小規模な商業用不動産への投資から始めましょう。これにより、コツを学び、リスクを最小限に抑えることができます。また、家賃収入が実績のある物件を選び、出費を最小限に抑えましょう。
地元の市場: 地方および全国の不動産市場、人口動態、経済動向、競争を調査して、最適な投資機会を見つけます。動的な不動産市場は急速に変化する可能性があります。住宅市場、トレンド、競争、規制を監視して、投資戦略を調整し、収益を最大化します。
プロフェッショナル ネットワーキング: 不動産業者、貸し手、弁護士、請負業者などの専門家とつながりましょう。彼らは最良の取引や資金調達のオプションにアクセスでき、法的問題を回避するのに役立ちます。不動産イベントに参加したり、オンライン フォーラムに参加したり、信頼できる専門家の紹介を求めたりしてください。
潜在的なリスクを管理する: ポートフォリオを多様化し、保険に加入し、準備金や緊急時対応計画を立てることで、空室、修繕、株式市場の変動、法的問題などのリスクに対処します。
3: 不動産へのさまざまな投資方法
- 不労所得を得るためにテナントに賃貸すると同時に、市場価値の上昇を観察することは魅力的な選択肢です。デメリットとしては、メンテナンスや管理が挙げられます。非常に多くの若い専門家が家を借りており、多くの家主が主要都市に投資しています。
- フリップには、不良物件を購入し、改修し、利益を得るために売却することが含まれます。このオプションはすぐに高い利益をもたらす可能性がありますが、かなりの専門知識、資本、市場知識が必要です。
- クラウドファンディングには、不動産プロジェクトや不動産購入の資金調達のために複数の投資家から資金をプールすることが含まれます。このオプションにより、投資家は高級不動産に投資し、受動的収入を享受するなど、より多くの多様化の機会が得られます。ただし、詐欺、手数料、規制問題などのリスクがあります。
- 不動産投資信託: 不動産投資信託は、企業、REIT、またはその他の証券に投資します。このオプションにより、投資家は不動産投資の多様なポートフォリオにアクセスし、流動性、低手数料、不動産融資、専門的な管理を享受することができます。しかし、それには市場リスクとボラティリティが伴います。
4：物件価格について
一般に、住宅価格はさまざまな経済的要因や市場要因に基づいて変動します。投資する際は、地域の不動産市場とその不動産の立地、状態、収入や価値の向上の可能性を考慮してください。投資家は需要、空室率、将来の不動産価格の可能性やインフラの改善も考慮する必要があります。
などの潜在的なリスクを忘れないでください。 金利 変動、地域の区画法の変更、予期せぬ修繕関連の出費など。投資決定を下す前に、不動産業者などの専門家と協力して調査し、リスクと潜在的な報酬を理解してください。
5: お金がないのに不動産投資するにはどうすればよいですか?
に取って 下宿人 住宅不動産に投資するための最も手頃なルートの 7,500 つです。政府の「Rent a Room」プログラムでは、年収 XNUMX ポンドまで非課税が認められています。詳細については、英国政府の公式ウェブサイトをご覧ください。
ピアツーピア（P2P） オンラインまたはソーシャルレンディングは、個人または企業に直接資金を投資します。 P2P 融資プラットフォームは借り手と貸し手をマッチングし、借り手が融資を要求し、貸し手が直接、多くの場合少額ずつ投資できるようにします。借り手は、個人またはビジネスのニーズに合わせて資金を求めている個人または中小企業です。
同時に、貸し手は、従来の普通預金口座や他の投資商品よりも高い投資収益を得ようとする個人または機関である可能性があります。 P2P 融資プラットフォームはサービスに対して料金を請求します。貸し手は借り手の信用履歴、収入、関連情報を検討して、投資するかどうかを決定します。
不動産クラウドファンディング 複数の投資家がリソースをプールして不動産に投資できるようにします。このタイプのクラウドファンディングは、投資家、開発者、所有者を結びつけます。不動産クラウドファンディング プラットフォームは通常、株式と負債の 2 つの投資を提供します。株式投資では、投資家は不動産または所有者の株式を購入し、賃貸収入または利益の分配を受け取ります。負債投資では、投資家は開発者または所有者に融資を提供し、投資に対する利息の支払いを受け取ります。
不動産クラウドファンディング プラットフォームは通常、サービスに対して割合または管理手数料を請求します。さらに、多くの場合、最低投資額が設定されており、投資家は資格要件を満たすことが求められます。その結果、不動産クラウドファンディングは、投資家に、より多くの投資機会へのアクセス、従来の投資よりも高い収益の可能性、およびポートフォリオを多様化する能力を提供します。
しかし、クラウドファンディングによる投資には、不動産価値の下落の可能性、売却の困難、不動産管理のコントロールの欠如などのリスクも伴います。したがって、投資家は不動産クラウドファンディング プラットフォームに投資する前に、リスクを慎重に調査する必要があります。
6: ホームエクイティを利用して購入する
既存の住宅所有者にとって、ホームエクイティを利用して不動産を購入することは選択肢の 1 つです。ホームエクイティとは、住宅の価値と住宅ローンまたはローンの残高との差額を指します。住宅ローンブローカーはさらに詳しいアドバイスをしますが、手順は次のとおりです。
- 住宅資産の額を決定する: これを行うには、住宅を査定してもらい、その不動産を担保にした住宅ローンやローンの残高を差し引きます。
- いくら借りるか: 貸し手は通常、住宅所有者が住宅資本の最大 80% を借りることを許可します。オンラインの住宅資本計算ツールを使用するか、貸し手に相談して借り方を決定してください。
- ローンの種類: 住宅所有者は、不動産を購入するためにホーム エクイティ ローンまたは HELOC を使用できます。ホームエクイティローンは一括現金を提供し、HELOCは必要に応じてクレジットにアクセスします。
- ローンの申し込み: ホームエクイティ ローンまたは HELOC の資格を得るには、収入、雇用、信用履歴の証明を提供します。貸し手も評価を実施し、その他の書類を要求します。
- 不動産ファンドを利用して不動産を購入する: ローンが承認されると、貸し手は不動産を評価し、追加の書類を要求します。
ホームエクイティを利用して不動産を購入するにはリスクと住宅ローン費用がかかることに注意してください。たとえば、住宅ローンが返済できなくなった場合、家を失う可能性があります。したがって、ホームエクイティを利用する前に、財務状況とリスクを慎重に検討してください。
7: バイ・トゥ・レット住宅ローンについて
売買住宅ローンは、テナントに賃貸する不動産向けに特別に設計されています。銀行、住宅協会、専門金融業者など、多くの金融業者が買い取り住宅ローンを提供しています。住宅ローンとは異なり、売買住宅ローンは借り手の収入、信用履歴、不動産から得られる予測される賃貸収入に基づいています。
賃貸物件の購入は住宅ローンよりもリスクが高いため、貸し手はより高額な頭金を要求し、より高い金利を請求します。住宅ローンの購入時の利払い、金利、修繕などの追加費用を調査して余裕があることを確認してください。また、住宅ローン取引についても調べてみましょう。
8: 計画外の不動産は良い投資ですか?
計画外不動産とは、建設または完成する前に購入された不動産開発を指します。英国では、計画外不動産にはいくつかの利点があるため、不動産投資家と住宅購入者の間で同様に人気が高まっています。
英国の計画外不動産を購入する主な利点の 1 つは、完成済みの不動産と比較して住宅価格が割引されることです。これは、開発者が早期の販売を望んでおり、購入者に魅力的なインセンティブを提供しているためです。さらに、計画外の購入は、開発者が購入者に建具、備品、仕上げを選択できるようにすることが多いため、特定のニーズや好みに合わせて物件をカスタマイズできることを意味します。
ただし、計画外の購入にはいくつかのリスクが伴います。たとえば、最終製品が期待と一致しなかったり、開発者が財政難に直面したりして、遅延やキャンセルが発生する可能性があります。したがって、計画外の購入に踏み切る前に、開発業者の実績、住宅価格、地元の不動産市場を調査してください。
計画外の物件を購入する場合は、予約料と保証金を前払いし、残りは完了時にお支払いいただきます。印紙税は完成まで延期されることがよくあります。
全体として、計画外の不動産は、優れた不動産価格、不動産のはしごに乗る、または不動産投資家がポートフォリオを多様化するのに理想的です。ただし、商業用不動産を購入する前に、リスクとメリットを慎重に検討してください。スムーズな取引を確保するために、評判の良い開発者や弁護士と協力してください。
9: 学生の財産への投資について
学生向け宿泊施設の需要は高いことが多く、学生向け物件は信頼性が高く、将来的には有利な家賃収入源となります。ただし、学生の資産への投資には課題も伴います。
- 場所: 学生の不動産に投資する場合、場所は非常に重要です。入学者数の多い大学に近い物件は学生の関心を集め、需要も高くなります。
- 物件の種類: 物件の種類は学生の好感度に影響します。ワンルームアパート、シェアアパートやシェアハウス、専用の学生宿泊施設が学生に人気です。
- 管理: テナントや学生向け物件の管理は、他の賃貸物件よりも厳しいものです。清掃やメンテナンス サービスの手配など、より多くのテナントに対応する必要がある場合があります。
- 季節性: 学生向け不動産の賃貸収入には季節性がある傾向があり、学期中に最も需要が高く、休日には需要が低くなります。これはキャッシュ フローに影響を与えるため、管理するには追加の計画が必要になります。
- 規制: 学生用の施設は健康と安全に関する規制や地方自治体の要件の対象となる場合があるため、施設全体が必要な基準をすべて満たしていることを確認してください。
10: 不動産ファンドと商業用不動産
英国不動産ファンドは、英国の不動産資産に対する投資ファンドです。彼らは、商業用不動産や、そのような不動産を所有または管理する不動産会社の株式に投資する場合があります。
英国の投資家が利用できるファンドには、オープンエンド型、クローズドエンド型、上場投資信託（ETF）などがあります。オープンエンド型ファンドが標準であり、投資家は毎日ユニットを売買できます。クローズドエンド型ファンドは固定株式を保有しており、証券取引所で取引されています。同時に、ETFはクローズドエンドファンドに似ていますが、個別株と同様に証券取引所で取引されます。
ファンドは、ファンドが所有する不動産からの賃貸料収入、または不動産の増価を通じて収益を生み出す場合があります。利益は配当またはキャピタルゲインを通じて投資家に支払われます。
ファンドへの投資により、投資家のポートフォリオを多様化できます。不動産資産には、株式や債券などの他の資産とは異なるリスクがあることがよくあります。ただし、不動産価値は経済状況や市場状況に応じて変動するため、不動産ファンドにはリスクが伴います。
投資家は、管理手数料、成功報酬、取引コストなど、ファンドに関連する手数料や手数料は全体的な収益に影響を与えるため、慎重に検討する必要があります。投資家は、投資する前に、ファンドの具体的な投資戦略と保有資産を理解する必要があります。さらに、ファンドは規制と英国の税法の対象となるため、投資する前に専門家の財務上のアドバイスを求めてください。
11：不動産投資信託について
A 不動産投資信託 (REIT) 会社は収益を生み出す不動産に融資します。投資家は物理的財産を直接所有することなく不動産市場にさらされます。
不動産投資信託は課税所得の少なくとも90％を配当として株主に分配するため、収入を求める投資家にとって魅力的です。また、資産の 75% を不動産に投資し、収入の 75% を家賃、住宅ローン金利、不動産売却から得ているなど、他の基準も満たしています。
さまざまな REIT には、収益不動産を所有および運営する株式 REIT と、住宅ローン担保不動産に投資するモーゲージ REIT が含まれます。ハイブリッド REIT は不動産と住宅ローンの両方に投資します。
REITは主要な証券取引所で取引されているため、個人投資家にとっても簡単にアクセスできます。これらは、投資ポートフォリオを多様化し、不動産市場から収入を得る魅力的な方法を提供します。英国でトップクラスの不動産投資信託には次のようなものがあります。
- AEW英国REIT。
- カストディアンREIT。
- エディストン投資会社。
- iシェアーズ英国不動産UCITS ETF。
- KCRレジデンシャルREIT。
- ニューリバーREIT。
- トライタックスビッグボックスREIT。
12: 不動産投資戦略
長期投資：長期投資戦略には、5年から10年保有する不動産を購入することが含まれます。この期間中に、安定したキャッシュ フロー、税制上の優遇措置、資本の増加と増価を活用してください。長期投資には資本、研究、忍耐が必要ですが、長期的には大きな利益が得られます。
短期投資: 短期投資戦略には、不動産を購入して迅速に改修、改善し、利益を得るために売却することが含まれます。これらの不動産は迅速に高い収益をもたらしますが、高度な専門知識、資本、市場知識が必要です。
賃貸物件: 賃貸するために購入し、短期賃貸物件を購入するか、長期居住用不動産を購入するかを決定します。どちらの分野にも、従うべきルールや規制が異なります。
税制上の優遇措置と公平性: 投資家は、住宅ローン利息、税金、修繕費、減価償却費の控除、キャピタルゲイン税の軽減、利益の増加など、数多くのメリットを享受できます。住宅は、資産の資本が増加するか、住宅ローンが支払われると資本を生み出します。この株式は、投資やその他の財務目標のための追加資本を提供します。注意してください – 個人家主の住宅ローン利息に対する税軽減に関する規則は、会社の規則とは異なります。詳細についてはお問い合わせください。
13: 投資不動産の書籍とリソース
書籍は、投資戦略、市場と分析、資金調達のオプション、賃貸不動産、リスク管理に関する貴重な洞察とヒントを提供します。人気のある本には次のようなものがあります。
- ゲイリー・ケラー著『億万長者の不動産投資家』
- ブランドン・ターナー著「賃貸不動産投資に関する本」
- のいろは 不動産投資 ケン・マケルロイ著。
不動産投資セミナーは、ネットワーキングの機会、市場に関する洞察、教育を提供します。詳細については、ライブ セミナーまたはオンライン ウェビナーに参加してください。対照的に、投資フォーラムのユーザーはアイデアを共有し、質問し、他の投資家とネットワークを築きます。人気のあるフォーラムには次のようなものがあります。
- より大きなポケット
- REIクラブ
- プロパティフォーラム。
14: 財産管理も忘れずに
複数の家を持つ投資家は、不動産の管理に多くの時間を必要とします。しかし、家賃の徴収、関連費用、テナントの審査、メンテナンス、修理などの専門的なサービスを不動産管理会社に依頼しているところもあります。その結果、時間、費用、煩雑な作業が節約され、適切に維持された物件が確保されます。
まとめ
不動産投資は受動的所得、キャピタルゲイン税、値上がり、多様化、管理を通じて富を築き、経済的将来を確保しますが、空室、修繕、キャピタルゲイン税、市場変動、法的問題などのリスクが伴います。したがって、自分自身を学び、コストを検討し、財務目標を定義し、明確な計画を立ててください。
15: 当社の不動産投資サービス
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16: 投資についても
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この記事では、主要都市への投資の利点、購入前に考慮すべき要素、購入に最適な場所、投資対象の不動産の種類、賃貸需要、英国の販売用不動産の見つけ方、購入プロセス、収益を上げるための投資管理について説明します。戻り値。
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